先に結論を書くと、
オールカントリー（全世界株式）は
勝手に中身を入れ替えてくれるので本当に楽。
一方で、
投資信託は「この値段で買いたい」と思っても
その価格で買えないのが、いまでも少しストレスです。
この記事では、そのあたりを正直に書きます。
オルカンは自動で中身をメンテしてくれる
オールカントリーは、
- 成長した企業は比率が上がり
- 弱くなった企業は外れたり
といった感じで、
中に入っている株を自動で入れ替えてくれます。
自分で銘柄を選ばなくても、
世界の流れに合わせて
勝手に調整されていく。
これは本当に楽です。
除外された株は、一応チェックしている
オルカンから外れた銘柄は、
一応あとからチェックしています。
理由は単純で、
「高配当株として拾えるものがあるのかな」
くらいの軽い興味です。
もちろん、
オルカンから外れたからといって、
高配当株として良い銘柄という意味ではありません。
今のところ、
実際に購入したものはありません。
あくまで“眺めているだけ”のレベルです。
投資信託は「思った価格で買えない」のが地味にストレス
これは正直な感想です。
投資信託って、
- すごく下がっているように見えても
- 「今この価格で買いたい」と思っても
その値段では買えません。
ある時点の価格（基準価額）でまとめて処理されるので、
「たぶんこのくらいの値段で買われてるんだろうな」
という感覚になります。
これが、自分には少しモヤっとします。
オルカンのような海外株式の投資信託は、
翌営業日の基準価額で約定するため、
注文の翌日にようやく価格が確定します。
このあたりの仕組みについては、
こちらの記事で詳しく書いています。
→ 投資信託は思った価格で買えない｜基準価額を後から理解した話
さらに為替も入ってくるので、もうよく分からなくなる
海外株式が入っている投資信託は、
- 中の株価
- 為替
この両方の影響を受けます。
だから、
株価は下がっているのに
為替のせいであまり安くならなかったり、
逆に、
円高なのに思ったほど口数が増えなかったり。
正直、
「もう分からん」
となることもあります。
このあたりの違和感については、
こちらの記事で詳しく書いています。
→ 投資信託を株の感覚で買っていた頃｜円高でも口数が増えなかった話
個別株の方が、価格の感覚は分かりやすい
個別株は、
今いくらで、
どの価格なら買ってもいいかを
自分で判断しやすいです。
もちろん、
安く買って高く売るほど簡単ではありません。
ただ、
投資信託よりも価格の感覚はつかみやすいと感じています。
それでもオルカンを続けている理由
ここまで書いておいてなんですが、
自分はいまもオルカンの積立を続けています。
理由はシンプルで、
- 自動で分散される
- 勝手に中身を調整してくれる
- 自分で考えることが減る
からです。
価格の細かいところは諦めて、
「世界全体に淡々と投資する」
この割り切りの方が、
自分には合っていました。
まとめ
オルカンは、
自動で中身をメンテしてくれるので楽。
一方で、
投資信託は
思った価格で買えないのが地味にストレス。
それでも、
細かいタイミングを気にせず、
世界全体に投資できる点は気に入っています。
自分は、
価格のモヤモヤは割り切って、
いまは淡々と積立を続けています。
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※本記事は個人の体験に基づくものであり、
特定の銘柄や投資手法を推奨するものではありません。
最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。
