はじめに
投資を始めようと思ったとき、最初に困るのは
「何を買うか」よりも、
「そもそも何から考えればいいのか分からない」ということでした。
NISAがいいとは聞く。
インデックス投資がいいとも聞く。
でも、いざ始めようとすると、情報が多すぎて動けない。
結局、最初に必要だったのは
「順番を間違えないこと」だったと思います。
知識を増やすことは大事ですが、やってみて初めて分かることもあります。
自分も、始める前と実際にやってみた後では、感じ方がかなり違いました。
だからこそ、ある程度理解したら早めに始めた方がいいと思います。
分かってきて納得できれば、あとから金額を増やせばいい。
それまでは、少額で始めるくらいでちょうどいいと思います。
この記事では、投資初心者が最初にやるべきことを、
実体験ベースでシンプルにまとめます。
結論：最初にやるべきことは3つだけ
最初から完璧に理解する必要はありません。
むしろ、最初に考えすぎるほど動けなくなります。
大事なのは、
難しく考えすぎずに始められる形を作ることです。
まず決めるべきなのは「何のために投資するか」
最初にやるべきことは、銘柄選びではありません。
先に決めるべきなのは、
「何のために投資するのか」です。
自分の場合は、
老後のお金をどうするかが最初のきっかけでした。
ここが曖昧なままだと、
途中で値下がりしたときに不安になりやすくなります。
逆に、目的がはっきりしていれば、
短期の値動きに振り回されにくくなります。
お金は多い方がいい、というのは正直なところだと思います。
ただ、
「いつまでに・いくら必要か」はある程度決めておいた方がいいです。
ここが曖昧なままだと、
値下がりしたときに不安になったり、続ける判断がブレやすくなります。
なお、3年後など短期間で使う予定のお金であれば、投資には回さない方がいいです。
そういったお金は現金で持っておく方が安心です。
最初に大事なのは「いくら増やしたいか」より「いくらなら続けられるか」
初心者のうちは、
どうしても「いくら増えるか」が気になります。
ただ、最初に考えるべきなのはそこではありません。
本当に大事なのは、
「いくらなら続けられるか」です。
自分も最初は、自分のリスク許容度が分かりませんでした。
そのため、最初は月3万円から始めました。
実際に運用してみて、
上がっても焦らないか、
下がっても不安になりすぎないかを見ながら、
あとから少しずつ調整していきました。
最初から大きな金額を入れると、
値動きが気になって続かなくなることがあります。
だから最初は、
・月1万円
・月2万円
・月3万円
このくらいの範囲で、
無理なく続けられる金額から始めれば十分です。
初心者が最初にやりがちな失敗
投資初心者が最初にやりがちな失敗は、だいたい似ています。
1. いきなり大きな金額を入れる
早く増やしたい気持ちが強いと、
最初から大きな金額を入れたくなります。
でも、初心者のうちは
値動きへの慣れがありません。
含み損が出たときに不安になり、
やめてしまう原因になりやすいです。
2. タイミングを狙いすぎる
「今は高い気がする」
「もう少し下がってから買いたい」
こう考えているうちに、
結局いつまでも始められないことがあります。
過去のデータを見て、
「この時期にこの価格で買えていたら」と思うこともあります。
ただ、
15年後・20年後から振り返ると、今の価格は安かったと思える可能性の方が高い
と感じています。
3. いきなり商品選びにこだわりすぎる
商品選びも迷うポイントですが、考え方はシンプルです。
・アメリカがこれからも伸びると考えるなら → S&P500
・世界全体に分散したいなら → オルカン
なお、オルカンの中身も6割以上はアメリカです。
そのため、どちらを選んでも大きく外れることはないと思います。
自分が最初に遠回りした話
自分は最初から、
今のような積立中心のやり方ができていたわけではありません。
当時は旧NISAで短期売買をしていました。
今思えば、
かなりもったいないことをしていたと思います。
この経験があるので、
初心者のうちは「うまくやること」より「変なことをしないこと」の方が大事だと感じています。
結局、初心者はどう始めればいいか
自分が今から始めるなら、こう考えます。
まずは、
・証券口座を開く
・NISAを使う
・少額で積立を始める
これだけで十分です。
投資は「理解してから始める」より「始めながら理解する」方が現実的
初心者のうちは、
全部理解してから始めようとしがちです。
でも実際には、
やってみないと分からないことが多いです。
インデックス投資は、
正直やることがほとんどありません。
だからこそ、
最初から完璧を目指すより、続けられる状態を先に作った方が現実的です。
まとめ
投資初心者が最初にやるべきことは、
難しい商品選びではありません。
先にやるべきなのは、
・投資の目的を決める
・無理のない金額を決める
・少額で積立を始める
この3つです。
最初から上手くやろうとすると、
逆に遠回りしやすくなります。
初心者のうちは、
うまく増やすことより、変な失敗をせずに続けることの方が大事です。
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補足：
その後も投資は続けています。
直近の状況は、4月の月次でまとめました。
→ 2026年4月の投資結果
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